Seperti konsensus umum, Bitcoin seharusnya dapat memudahkan penjahat dan penipu untuk melakukan transaksi ilegal.
Jumlah uang yang dicuci melalui Bitcoin tidak ada artinya dibandingkan dengan jaringan multi-triliun dolar dari transaksi ilegal yang melewati bank tradisional setiap tahun.
Dalam sebuah laporan baru-baru ini yang diterbitkan oleh Kantor PBB tentang Narkoba dan Kejahatan, ada lebih dari triliun dolar yang ditransaksikan secara ilegal melalui sistem perbankan tradisional setiap tahun.
Dalam laporan lain yang baru-baru ini diterbitkan, kali ini oleh Bloomberg disebut “Biaya Uang Kotor”, ada diagram dari dunia pencucian uang yang rumit, yang menampilkan jaringan bank, denda, dan hukuman penjara.
Kejahatan seperti skema Bernie Madoff Ponzi senilai $ 65 miliar – yang menyebabkan JP Morgan Chase mendenda lebih dari $ 2 miliar – dan operasi di Meksiko terkait penyelundupan obat-obatan terlarang sekitar $ 378 miliar dalam wire tranfer, transaksi tunai dan cek perjalanan melalui Bank Wachovia yang sekarang sudah tidak ada.
Jenis-jenis kejahatan ini masih dapat diproses melalui sistem perbankan tradisional.Seperti dilansir Daily Hodl, Deutsche Bank saat ini berada di “kursi panas”.
Awal tahun ini, kepala kejahatan anti-keuangan dan pencucian uang di Bank Jerman, Stephen Wilken berbicara atas nama bank sebelum sidang Parlemen Eropa, yang dituduh terlibat dalam operasi pencucian uang besar-besaran yang dilaporkan dimulai oleh Pemberi pinjaman Denmark Danske Bank.
Bank Denmark juga sedang diselidiki untuk pembayaran mencurigakan senilai $ 228 miliar yang ditinjau oleh bank koresponden Deutsche Bank dari 2007 hingga 2015.
Seperti yang dikatakan Wilken, “tidak ada alternatif yang aman untuk perbankan koresponden.” Berbagai laporan muncul bahwa Wilken percaya Deutsche memutuskan hubungan dengan Danske pada Oktober 2015.
“Kontak semacam ini biasanya berakhir ketika bank melihat pelanggaran sanksi atau ada kurangnya transparansi dalam cara klien beroperasi,” jelasnya.
Ini adalah kasus dengan Danske Bank, tetapi Wilken menolak untuk lebih menjelaskan apa yang sebenarnya terjadi.
Karena penyelidikan internal masih berlangsung, Wilken mengatakan dia ‘tidak akan bisa memberikan perincian.’ ”
Para pendukung Bitcoin menunjukkan bahwa mata uang digital memiliki kekuatan untuk memberantas kejahatan keuangan karena tawaran buku besar blockchain yang dapat diverifikasi yang tidak dapat dipengaruhi oleh penipu.
